家族信託設計

家庭信託(Family trust)是指成立人將其財產所有權委託給受託人。在西方發達國家,80%-90%的富豪會通過信託或基金會的方式將財富安全地傳承給後代。

  • 家族信託的規劃與成立
  • 信託資產的投資與管理
  • 遺產規劃
  • 法律及稅務籌劃

運作模式

富人為何使用離岸信託?

  • 1. 信息保密

    信託公司對委託人、受益人以及所處理信託事務的情況和資料負有依法保密的義務,資產繼承之安排毋須公開。因此家族信託的資產訊息、投資去向和受益人的個人數據均絕對保密。

  • 2. 資產防火牆

    資產一經轉移給受託人,即成為信託資產且其所有權與委託人剝離。因而不會因為家庭成員的債務、婚姻、刑事追索、死亡而導致企業或家族財產受損或削減,亦不會受到受託人的財務困境、破產清算的影響。

  • 3.財富傳承

    家族信託的運用可以有效解決防止子女揮霍家產、家庭成員婚姻狀況有變,撫養年幼子女、照顧特殊家庭人員、和傳承家族企業等煩惱。另外家族信託亦可避免複雜冗長的遺囑認證程序影響,讓指定受益人能盡快繼承應得的資產。

  • 4. 投資理財功能

    信託資金委託專業的信託公司(受託人)管理、運用及分配,也可對財富起到保值、增值的作用,從而為家人留下更多資產。

  • 5.稅務籌劃

    若設立家庭信託將財富通過信託收益的方式傳承給下一代,就可以避免繳納潛在的遺產稅和贈與稅。

  • 6.企業傳承

    當家族企業傳承到三代甚至四代時,通過分割家族企業股權進行傳承的話,眾多家族親屬可令企業股權鬆散,引發危機。信託的運用可保持企業的控制權。